關(guān)于江蘇永誠(chéng)建設(shè)集團(tuán)有限公司重大關(guān)聯(lián)交易信息披露

一、本次重大管理交易概述及交易標(biāo)的情況

江蘇永誠(chéng)建設(shè)集團(tuán)有限公司在我行2200萬(wàn)元貸款年利率執(zhí)行4.785%，本次申請(qǐng)調(diào)整年利率為4.3%。
?????二、本次重大關(guān)聯(lián)交易對(duì)手情況

江蘇永誠(chéng)建設(shè)集團(tuán)有限公司成立于2010年7月15日，注冊(cè)地址位于邳州市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)海河路北海歸人才創(chuàng)業(yè)園3號(hào)3102室，實(shí)際辦公地址已由帝景城售樓部3樓搬至東方國(guó)貿(mào)10樓，注冊(cè)資本為12600萬(wàn)元，股東為中嘉融匯（江蘇）建設(shè)發(fā)展有限公司（劉磊占股75%、楊夫興占股為25%），法定代表人為張傳州，為該公司員工，實(shí)際控制人為劉國(guó)民。經(jīng)營(yíng)范圍為：建筑物內(nèi)電力線路、照明和電力設(shè)備、上下水管道安裝；房屋工程、土木工程建筑、市政道路工程建筑、管道工程建筑；消防工程施工；市政工程施工、道路工程施工；管道工程施工；水利工程施工；橋梁和隧道工程施工；地基與基礎(chǔ)工程施工；室內(nèi)外裝飾、裝修；建筑工程設(shè)備租賃。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）。統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為：91320382559255813T，在建設(shè)銀行邳州城北支行開立基本存款賬戶，賬戶號(hào)為：32001717540059609999，擁有建筑企業(yè)資質(zhì)證書，類別及等級(jí)為：建筑工程施工總承包壹級(jí)（有效期至2028年12月22日）。

企業(yè)隸屬東方集團(tuán)在我行總授信30200萬(wàn)元，分別為徐州東方華泰國(guó)際貿(mào)易有限公司授信5000萬(wàn)元、邳州市東方港口有限公司授信9300萬(wàn)元、邳州市東盛煤炭有限公司授信2800萬(wàn)元、邳州市東方航運(yùn)有限公司授信3000萬(wàn)元、邳州市黃金海岸大酒店授信2000萬(wàn)元、徐州東方房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司授信4900萬(wàn)元、江蘇永誠(chéng)建設(shè)集團(tuán)有限公司授信2200萬(wàn)元、江蘇美聯(lián)碧林農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司授信1000萬(wàn)元。

該企業(yè)實(shí)際控制人劉國(guó)民為我行董事，該企業(yè)為關(guān)聯(lián)方，本次申請(qǐng)調(diào)整利率，按照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》及我行關(guān)聯(lián)交易關(guān)聯(lián)辦法要求，該筆業(yè)務(wù)為重大關(guān)聯(lián)交易。

三、定價(jià)政策

存量民營(yíng)抵押類流動(dòng)資金貸款中，同類型客戶中，徐州科林家具制造有限公司貸款年利率執(zhí)行2.45%，徐州三元桿塔有限公司貸款年利率執(zhí)行3.4%，徐州城澤建筑科技有限公司貸款年利率執(zhí)行3.6%，徐州益和木業(yè)有限公司貸款年利率執(zhí)行3.1%，徐州華迅新材料有限公司貸款年利率執(zhí)行2.9%，本次為永誠(chéng)建設(shè)在我行抵押類貸款執(zhí)行年利率4.3%（定價(jià)系統(tǒng)新測(cè)算利率4.2962%）未優(yōu)于其他企業(yè)客戶。

?四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應(yīng)比例

本次關(guān)聯(lián)交易金額2200萬(wàn)元，占本機(jī)構(gòu)上季末資本凈額0.61%；集團(tuán)關(guān)聯(lián)交易金額合計(jì)30200萬(wàn)元，占本機(jī)構(gòu)上季末資本凈額8.40%。

五、審議意見情況

2026年2月8日經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審議，表決通過(guò)。

2026年2月13日經(jīng)董事會(huì)決議，表決通過(guò)。

六、獨(dú)立董事發(fā)表意見情況

（一）獨(dú)立董事馬珩認(rèn)為：

1、該申請(qǐng)?jiān)诤弦?guī)性方面符合要求。利率下調(diào)有助于降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本，此項(xiàng)調(diào)整與國(guó)家政策導(dǎo)向保持一致，合規(guī)方面無(wú)問(wèn)題。

2、該申請(qǐng)?jiān)诠市苑矫娌淮嬖跔?zhēng)議。在我行現(xiàn)有的“鄉(xiāng)村振興貸”產(chǎn)品中，企業(yè)客戶執(zhí)行的加權(quán)平均年利率為3.956%。同類客戶中，存在年利率分別為2.8%、3.3%、3.8%等不同情況。本次申請(qǐng)調(diào)整的年利率為4.3%，未優(yōu)于其他企業(yè)客戶水平，因此公允性可以確保。

3、該申請(qǐng)程序符合我行常規(guī)流程，具備程序合規(guī)性。本筆申請(qǐng)已遵照我行內(nèi)部授權(quán)規(guī)定，完成調(diào)查、審查與審批流程：由公司業(yè)務(wù)事業(yè)部客戶經(jīng)理雙人實(shí)地調(diào)查，并由資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)對(duì)貸款利率定價(jià)進(jìn)行審議。全流程符合我行相關(guān)制度規(guī)范，審批程序合規(guī)。

綜上所述，該申請(qǐng)合法，合規(guī)，公正，同意該申請(qǐng)。

（二）獨(dú)立董事秦康美認(rèn)為：

1、該申請(qǐng)合規(guī)性沒有問(wèn)題。利率下調(diào)能夠減少實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資成本，調(diào)整符合國(guó)家發(fā)展政策，合規(guī)性不存問(wèn)題。

2、該申請(qǐng)公允性不存在問(wèn)題。在我行存量“鄉(xiāng)村振興貸”貸款產(chǎn)品中，同類型客戶貸款年利率有執(zhí)行2.45%、3.4%、3.6%、3.1%、2.9%五種價(jià)格，我行定價(jià)系統(tǒng)對(duì)于該筆貸款測(cè)算出的利率為4.2962%，本次申請(qǐng)年利率調(diào)整為4.3%，未低于本行貸款定價(jià)系統(tǒng)測(cè)算標(biāo)準(zhǔn)，也未優(yōu)于其他企業(yè)客戶，公允性不存在問(wèn)題。

3、該申請(qǐng)程序符合我行正常流程，程序合規(guī)。該筆申請(qǐng)已經(jīng)按照我行內(nèi)部授權(quán)流程進(jìn)行了調(diào)查、審查、審批，公司業(yè)務(wù)事業(yè)部客戶經(jīng)理石龍飛、張彬雙人調(diào)查、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)對(duì)貸款利率定價(jià)審議通過(guò)。流程符合我行正常規(guī)定，審批流程合規(guī)。

綜上所述，該申請(qǐng)合法，合規(guī)，公正，同意該申請(qǐng)。

（三）獨(dú)立董事權(quán)小鋒認(rèn)為：

1、該申請(qǐng)合規(guī)性沒有問(wèn)題。利率下調(diào)能夠減少實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資成本，調(diào)整符合國(guó)家發(fā)展政策，合規(guī)性不存問(wèn)題。

2、該申請(qǐng)公允性不存在問(wèn)題。在我行存量“鄉(xiāng)村振興貸”貸款產(chǎn)品中，同類型客戶貸款年利率有執(zhí)行2.45%、3.4%、3.6%、3.1%、2.9%五種價(jià)格，我行定價(jià)系統(tǒng)對(duì)于該筆貸款測(cè)算出的利率為4.2962%，本次申請(qǐng)年利率調(diào)整為4.3%，未低于本行貸款定價(jià)系統(tǒng)測(cè)算標(biāo)準(zhǔn)，也未優(yōu)于其他企業(yè)客戶，公允性不存在問(wèn)題。

3、該申請(qǐng)程序符合我行正常流程，程序合規(guī)。該筆申請(qǐng)已經(jīng)按照我行內(nèi)部授權(quán)流程進(jìn)行了調(diào)查、審查、審批，公司業(yè)務(wù)事業(yè)部客戶經(jīng)理石龍飛、張彬雙人調(diào)查、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)對(duì)貸款利率定價(jià)審議通過(guò)。流程符合我行正常規(guī)定，審批流程合規(guī)。

綜上所述，該申請(qǐng)合法，合規(guī)，公正，同意該申請(qǐng)。

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